Ze bevroor de bankrekening: wat te doen?

Onlangs gevallen van blokkeringfondsen van personen die schuldig werden bevonden of verdacht werden van extremistische activiteiten. Tegelijkertijd kwamen ook salaris- en sociale kaarten onder de hand. Wat moeten klanten met bevroren bankrekeningen doen?

wetgeving

De wettelijke basis die is vastgelegd in de federale wet № 115 "Ontegengaan van het witwassen van geld. " In deel 1 van Art. 7 van dit document stelt dat banken verplicht zijn de fondsen te bevriezen van personen die verdacht worden van betrokkenheid bij extremistische activiteiten. In dit geval is de relevante rechterlijke beslissing de basis voor het opnemen van een persoon op een dergelijke lijst. In andere gevallen, maak je geen zorgen over het bevriezen van bankrekeningen. Commerciële organisaties voeren deze handelingen uit zonder met de klant te communiceren en op basis van het invoeren van zijn gegevens in de lijst met verdachten. Zoals uit de praktijk blijkt, leidt het indienen van klachten en de aanvraag niet tot het vrijgeven van fondsen.

Grofweg verbiedt de wet de "verdachte"gebruik zijn geld. Maar hetzelfde document stelt dat de uitkeringen en pensioenen, die worden gegarandeerd door de staat, evenals salarissen, die worden gereguleerd door de arbeidswet, niet aan de wet moeten worden onderworpen. Maar de praktijk leert dat als een bankrekening wordt geblokkeerd, een persoon er geen toegang tot krijgt voordat hij uit de lijst met Rosfinmonitoring is verwijderd. De bron van fondsen wordt niet in aanmerking genomen.

De bank heeft het account bevroren: wat te doen?

In overeenstemming met de "Reglementen over de regelsde uitvoering van de overdracht "voordelen gegarandeerd door de staat, die ouderen ontvangen per post, zijn niet van toepassing op niet-contante betalingen. Een ander ding is dat veel gepensioneerden vandaag geld ontvangen op een creditcard van een kredietinstelling. Als een dergelijke persoon een bankrekening heeft geblokkeerd, moet u een verklaring naar het PF-filiaal sturen met een verzoek om de vergoeding via een postorganisatie af te leveren. Als het adres van registratie niet samenvalt met de woonplaats, moet deze informatie ook worden doorgegeven aan het overheidsorgaan.

Voor "extremisten" die contant geld krijgenvoordelen via de FSS ("moederschap", "ziek", enz.), moet u dezelfde stappen uitvoeren: schrijf een aanvraag in bij het Sociaal Zekerheidsfonds met een verzoek om betalingen via postkantoren te ontvangen. Dan maakt het niet uit of de bankrekeningen vastlopen. Een persoon ontvangt geld dat gegarandeerd is door de staat.

Als het niet werkt

Ten eerste moet u die niet-ontvangst onthoudenvoordelen gedurende 6 opeenvolgende maanden leidt tot opschorting van betalingen. Daarom, als het hierboven beschreven schema niet werkt, is het noodzakelijk om onmiddellijk contact op te nemen met de overheidsdienst op de plaats van betekening en dit probleem te melden. In de praktijk zijn dergelijke gevallen nog niet geweest.

Geef geen salaris uit

Dit probleem is nog sneller opgelost. In de arbeidswet van de Russische Federatie staat dat de beloning voor arbeid in contanten op de werkplek wordt betaald. De overdracht van middelen naar de kaart moet worden gerechtvaardigd door de juiste aanvraag of een arbeidsovereenkomst. Als de bankrekening geblokkeerd is, moet u in het eerste geval een aanvraag indienen die is gericht aan de werkgever met het verzoek om een ​​salaris van het kasregister van het bedrijf te ontvangen. De kopie van het papier geeft het aantal en de datum van fixatie aan. De aanvraag kan ook per aangetekend schrijven met ontvangstbevestiging worden verzonden. In het tweede geval is het noodzakelijk om een ​​paper geschreven aan de directeur te schrijven met het verzoek om wijzigingen aan te brengen in een specifiek punt van de arbeidswetgeving van de laatste editie. Bijgevoegd is een ontwerp van aanvullende overeenkomst, de tekst van de gewijzigde paragraaf. De werkgever heeft het recht om het verzoek van de werknemer te weigeren. Dan moet je het "salaris" -account sluiten. De werkgever zal zijn taak niet kunnen vervullen en zal worden gedwongen om een ​​aanvullende overeenkomst te ondertekenen. In extreme gevallen moet je naar de rechtbank. Zo'n beslissing zal zeker gevolgen hebben voor de werknemer.

In het buitenland zijn er hun eigen regels

Enkele maanden geleden zijn de Spaanse autoriteiten geslotenRussen toegang tot fondsen. Waarom hebben banken accounts bevroren? Burgers van de Russische Federatie in de tijd hebben de oorsprong van het kapitaal niet uitgelegd. Volgens de wet van het land zijn buitenlanders verplicht om het verschijnen van inkomsten die zijn geïnvesteerd in onroerend goed of activa te rechtvaardigen. De sancties omvatten mensen die niet op tijd hebben geantwoord op de relevante verzoeken van de autoriteiten. Autoriteiten zijn ook verplicht om eigendommen buiten Spanje te verklaren. Overtreders worden geconfronteerd met een boete van 10 duizend euro. Maar veel slachtoffers proberen zelfs niet de situatie recht te zetten, omdat ze bang zijn om dergelijke informatie in Rusland te vragen.

Wat is de reden

Personen die als "rijk" zijn geclassificeerd, zouden dat moeten doenhet verschil betalen tussen inkomstenbelasting in de Russische Federatie en Spanje. En dit is respectievelijk 13% en 52%. De basis voor de berekeningen is een bewijs van inkomen. Vandaar alle problemen. Als een persoon een bankrekening heeft bevroren om toegang tot geld te krijgen, moet u een certificaat overleggen, of de autoriteiten informeren over het bezit van onroerend goed in het buitenland, de belasting betalen in de Russische Federatie en het verschil in de Spaanse begroting.

conclusie

Rosfinmonitoring stelt een lijst met personen samenverdacht van het uitvoeren van extremistische activiteiten of terrorisme. Het wordt regelmatig beoordeeld door kredietinstellingen en als er toevalligheden zijn, blokkeren ze de toegang tot fondsen. In dit geval vallen alle bonnen op de kaart onder de verdeling. Het goede nieuws is dat een persoon de toegang tot pensioenen, voordelen en salarissen kan herstellen. Welke banken hun rekeningen bevroren hebben maakt in dit geval niet uit. Deze betalingen worden gegarandeerd door de staat en de arbeidswet en vallen daarom niet onder de wet op het witwassen van geld.

</ p>>